1. Khi nào cần báo cáo khoản vay với NHNN?
Theo Thông tư 12/2022/TT-NHNN và Thông tư 05/2016/TT-NHNN, các khoản vay nước ngoài (có hoặc không bảo lãnh Chính phủ) phải được đăng ký và báo cáo với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, bao gồm:
- Vay nước ngoài trung và dài hạn.
- Vay nước ngoài ngắn hạn nhưng được gia hạn trên 1 năm.
- Khoản vay dưới hình thức nhập khẩu trả chậm.
- Các khoản vay cá nhân/tổ chức nước ngoài.
♦ Lưu ý:
- Khoản vay trong nước thông thường không phải báo cáo NHNN, trừ trường hợp NHNN yêu cầu giám sát đặc biệt.
- Vay ngắn hạn dưới 1 năm vẫn cần báo cáo nếu phát sinh giao dịch rút vốn/trả nợ ra – vào Việt Nam.

2. Quy trình báo cáo khoản vay với NHNN
► Bước 1 – Đăng ký khoản vay trước khi giải ngân
- Thực hiện trước khi rút vốn với khoản vay trung và dài hạn, hoặc khoản vay ngắn hạn nhưng gia hạn trên 1 năm.
- Hồ sơ gồm:
- Đơn đăng ký khoản vay nước ngoài (mẫu NHNN).
- Hợp đồng vay hoặc hợp đồng nhập khẩu trả chậm.
- Giấy phép đăng ký kinh doanh, điều lệ công ty.
- Văn bản phê duyệt chủ trương vay (nếu có).
- Các tài liệu khác theo yêu cầu.
♦ Nơi nộp:
- NHNN chi nhánh tỉnh/thành phố nơi đặt trụ sở.
- NHNN Trung ương nếu thuộc trường hợp đặc biệt.
► Bước 2 – Báo cáo định kỳ hàng tháng
- Doanh nghiệp phải gửi báo cáo tình hình rút vốn, trả nợ gốc, lãi và phí.
- Hạn nộp: Chậm nhất ngày 05 của tháng tiếp theo kỳ báo cáo.
- Hình thức:
- Nộp qua Hệ thống quản lý vay và trả nợ nước ngoài (https://qlnh-sbv.cic.org.vn/qlnh/) nếu đã được cấp tài khoản.
- Hoặc nộp trực tiếp hồ sơ giấy.
► Bước 3 – Báo cáo khi tất toán khoản vay
- Gửi thông báo hoàn tất nghĩa vụ trả nợ cho NHNN.
- Đính kèm báo cáo tổng kết, sao kê ngân hàng, và xác nhận từ bên cho vay.
3. Hậu quả khi không báo cáo hoặc báo cáo sai
- Phạt từ 30 – 60 triệu đồng theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP.
- Khoản vay có thể bị tạm dừng giải ngân hoặc không được ghi nhận hợp pháp.
- Ảnh hưởng đến uy tín và khả năng vay vốn sau này.
4. Dịch vụ hỗ trợ báo cáo khoản vay tại DHTAXLAW
- Tư vấn đầy đủ quy định pháp lý.
- Soạn thảo hồ sơ đăng ký và báo cáo NHNN đúng hạn.
- Đại diện doanh nghiệp làm việc trực tiếp với NHNN.
- Đảm bảo khoản vay được quản lý minh bạch, hợp pháp.
Để nhận báo giá cụ thể về dịch vụ quý khách hàng vui lòng liên hệ với chúng tôi theo thông tin sau:
CÔNG TY TNHH TƯ VẤN LUẬT THIÊN THỦY (DHTAXLAW)
Địa chỉ: 80/35 Đường số 3, Phường Thông Tây Hội, Thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam
Điện thoại: 0911732048
Email: dhtaxlaw@dhtaxlaw.com.vn
>> Tìm hiểu chi tiết: Dịch vụ kế toán cho công ty Việt Nam
>> Tìm hiểu chi tiết: Dịch vụ kế toán cho công ty nước ngoài
>> Tìm hiểu chi tiết: Dịch vụ kế toán cho hộ kinh doanh
>> Tìm hiểu chi tiết: Dịch vụ thành lập công ty Việt Nam
>> Tìm hiểu chi tiết: Dịch vụ thành lập công ty vốn Nước ngoài